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  Seguimiento de septiembre de 2026. La Cartera Defensiva GTI ocupa el segundo escalón de nuestras seis Carteras GTI. Su objetivo es ofrecer una alternativa al inversor prudente que busca algo más de rentabilidad que la proporcionada por los instrumentos monetarios, pero sin asumir las oscilaciones propias de una cartera con una exposición elevada a bolsa. Mantiene un 25 % de renta variable y un 75 % de activos defensivos . Su horizonte natural es de varios años y está concebida para quien puede aceptar pérdidas temporales moderadas, aunque concede una importancia especial a la estabilidad del patrimonio. En septiembre hemos introducido una modificación relevante en su arquitectura: sustituimos la renta fija corporativa de corto plazo por bonos de tipo flotante y redistribuimos las ponderaciones del bloque conservador. El cambio merece atención porque no responde a una previsión sobre los tipos de interés, sino a una decisión sobre qué riesgos queremos asumir y cuáles preferimos e...

  Seguimiento mensual de los diez fondos seleccionados por InverAhorro | Septiembre de 2026. Durante los últimos años, los fondos monetarios han recuperado un protagonismo que parecían haber perdido definitivamente. Después de un largo periodo de tipos de interés nulos o negativos, las subidas del Banco Central Europeo devolvieron a estos productos una capacidad de remuneración del ahorro que muchos inversores prácticamente habían olvidado. Pero el escenario ha vuelto a cambiar. Septiembre de 2026 introduce una novedad importante: el BCE ha retomado las subidas de tipos de interés. El 10 de septiembre elevó sus tipos oficiales en 25 puntos básicos, situando la facilidad de depósito en el 2,50%, con efectos desde el día 16. La decisión respondió a unas presiones inflacionistas superiores a las previstas, especialmente relacionadas con la energía. ( European Central Bank ) Para los fondos monetarios, esta circunstancia tiene consecuencias directas. Después de un periodo en el que su...

Leyendo un artículo publicado en Morningstar, que lleva por título: " Estos 15 fondos han costado miles de millones a los inversores americanos en la última década",  me he detenido en  el listado, llamándome la atención un Fondo de Fidelity que invierte en Renta Fija soberana de EEUU. Se trata del  Fidelity Series Long-Term Treasury Bond Index Fund (FTLTX) . ¿Qué podemos decir sobre él? Después de investigar un poco os cuento lo siguiente (mezclo opiniones personales con datos reales, tenedlo en cuenta): Es un fondo indexado que invierte fundamentalmente en  Treasuries estadounidenses de vencimiento largo , siguiendo el Bloomberg U.S. Long Treasury Bond Index. No está disponible directamente para el inversor particular: Fidelity lo utiliza, entre otras finalidades, como componente de sus fondos y programas de gestión.   Lo extraordinario de sus resultados Los datos de Fidelity a 31 de agosto de 2026 son estos: Periodo Rentabilidad anualizada 1 año +0,31 % ...

Con la   Cartera Defensiva GTI   iniciamos el seguimiento periódico del segundo escalón de nuestras Carteras GTI. Su posición dentro de la escala es peculiar. Está muy cerca de la Cartera Ahorro: aquella dedica un 20 % a renta variable y ésta un 25 %. Podría parecer que hemos creado dos carteras demasiado parecidas. Sin embargo, la diferencia entre ambas no está sólo en esos cinco puntos adicionales de bolsa. La Defensiva da  dos pequeños pasos hacia el riesgo : aumenta ligeramente la renta variable y, al mismo tiempo, diversifica la parte conservadora incorporando renta fija de corto plazo junto al monetario y al ultracorto. La intención es sencilla:  aceptar algo más de volatilidad para intentar obtener algo más de rentabilidad , sin abandonar un perfil claramente defensivo. Este primer seguimiento nos permite comprobar si los números respaldan esa idea. Recordemos qué esperamos de la Cartera Defensiva Su arquitectura nominal es muy sencilla: 25 % renta variable gl...